Basicamente são três perfis: Conservador, moderado e agressivo. Saber quais são as metas também ajuda: uma casa? Um curso? Uma viagem?
O perfil do investidor auxilia no planejamento das metas financeiras, facilitando a concretização dos sonhos. A ideia é obter autoconhecimento a respeito das atitudes em casos de mudanças econômicas e oscilações nos valores dos investimentos. Sendo assim, traçar o perfil de investimento proporciona um alinhamento entre seus projetos de vida e as aplicações que serão realizadas.
Basicamente são três perfis: Conservador, moderado e agressivo. Para descobrir qual seu perfil basta responder algumas perguntas, como objetivos financeiros, renda atual, valor disponível para investimento, apetite para riscos, o tempo que poderá deixar o capital investido, entre outros.
De acordo com as respostas, a instituição financeira poderá lhe recomendar quais aplicações são mais adequadas ao investidor. Por isso, o questionário deve ser respondido da forma mais autêntica possível. O perfil conservador é aquele que não gosta de correr risco. São investidores que não toleram oscilações no mercado e emocionalmente têm dificuldade com as ameaças de perda do seu patrimônio.
Os produtos mais indicados são renda fixa, tesouro direto, CDBs, LCI/LCAs (Letras de Crédito Imobiliário/do Agronegócio). Já o perfil moderado se permite correr algum risco visando uma maior rentabilidade. Neste perfil existe a busca do equilíbrio, atrelado a uma folga financeira que lhe permite aceitar alguma perda. Neste caso, é possível investir em fundos de investimentos diversificados e algum valor em ações de empresas. O investidor que assume riscos maiores é o agressivo.
Este perfil está preparado para grandes oscilações e normalmente dispõe de um prazo maior, até que se tenha uma retomada da rentabilidade do investimento. São pessoas que conhecem bem sobre produtos financeiros e acompanham diariamente a economia do País e a economia mundial. É importante conhecer sua situação financeira e também os diferentes momentos da vida.
Alguém que esteja começando a investir é diferente de alguém que já está a mais tempo no mercado financeiro. Contudo, a reserva financeira deve ser a prioridade em qualquer caso, pois poderá suprir eventuais situações de necessidade. Saber quais são as metas de curto e longo prazo também ajuda. Você pretende comprar uma casa? Fazer um curso superior? Uma viagem para fora do País? Ao responder questões como estas haverá mais clareza sobre as possibilidades de investimentos.
